原標(biāo)題：接到自稱(chēng)“公檢法”打來(lái)的電話后 云南一女教師被騙228萬(wàn)

　　立案告知書(shū)。受訪者供圖

　　“你涉嫌一起非法洗錢(qián)案，只有匯錢(qián)到指定賬戶(hù)才能證清白。”今年4月初，云南大理白族自治州一女教師接到自稱(chēng)是“公檢法”工作人員的電話后，不斷往自己的銀行卡里匯入228萬(wàn)證明清白，誰(shuí)曾想，存在卡里的這筆巨款竟“不翼而飛”。目前，當(dāng)?shù)鼐揭殉闪?zhuān)案組對(duì)此事進(jìn)行調(diào)查。

　　講述：“公檢法”打來(lái)電話稱(chēng)自己涉一宗洗錢(qián)案

　　4月4日，云南大理某中學(xué)教師陳萌（化名）接到一號(hào)碼為600開(kāi)頭的電話，接通后是一段反詐騙中心的客服錄音，隨后，電話那頭傳來(lái)一名男子的聲音，其自稱(chēng)是北京“公檢法”的趙剛。他告訴陳萌，在其所在縣城某銀行的一名高管涉嫌洗錢(qián)3000萬(wàn)被抓，經(jīng)審訊供出陳萌等300人伙同洗錢(qián)。趙剛還稱(chēng)，據(jù)被抓的高管供述，他用一萬(wàn)多元在銀行購(gòu)買(mǎi)了她的所有個(gè)人信息并以此開(kāi)戶(hù)洗錢(qián)，經(jīng)查，名為陳萌的賬戶(hù)上存有268萬(wàn)的贓款。趙剛要求陳萌往自己的卡里匯款268萬(wàn)以證明其有財(cái)產(chǎn)能力，不會(huì)參與洗錢(qián)且不用定罪。

　　這名男子還要求陳萌每次轉(zhuǎn)賬后都必須關(guān)閉自己手機(jī)3至5分鐘，并刪除兩人的通話記錄，令人匪夷所思的是，他竟通過(guò)QQ出示了陳萌現(xiàn)用身份證的照片。為了證明自己的清白，陳萌聽(tīng)信了趙剛所說(shuō)的話，開(kāi)始往自己的銀行賬戶(hù)內(nèi)打錢(qián)。

　　上當(dāng)：不斷往銀行賬戶(hù)內(nèi)轉(zhuǎn)錢(qián)以證清白

　　陳萌告訴記者，在4月4日至6月19日之間，還有兩人曾給她打過(guò)電話和發(fā)短信。其中，一人自稱(chēng)是“北京大興分局刑偵隊(duì)長(zhǎng)周少華”，要求她以短信的方式匯報(bào)自己的行蹤，包括上班、外出、吃飯、睡覺(jué)等極其細(xì)致的行為活動(dòng)。另一人則自稱(chēng)是“中國(guó)最高檢檢察官葛海燕”，她不間斷地向湊錢(qián)壓力大的陳萌做心理疏導(dǎo)。

　　在上述兩人的配合誘導(dǎo)下，陳萌不斷借錢(qián)匯入自己的銀行卡里。“周少華和葛海燕曾警告我說(shuō)，他們有手機(jī)監(jiān)控，一旦我查看賬戶(hù)余額就會(huì)觸動(dòng)報(bào)警系統(tǒng)并影響案情處理。”因此，在匯款期間，陳萌從未打開(kāi)過(guò)自己的手機(jī)銀行app查看資產(chǎn)情況。

　　然而，6月19日后，周少華和葛海燕竟再也沒(méi)有聯(lián)系過(guò)陳萌，如同人間蒸發(fā)了一般。她越想越覺(jué)得不對(duì)勁，開(kāi)始對(duì)此事產(chǎn)生了懷疑，同月26日致電銀行客服查詢(xún)賬戶(hù)余額，被告知自己賬戶(hù)內(nèi)的余額為零。“這個(gè)消息對(duì)我而言，如同晴天霹靂，錢(qián)去哪了？”因此時(shí)正值中考，作為班主任的陳萌只好先放下此事，全心看管學(xué)生備考。

　　中考結(jié)束后，陳萌急匆匆趕去公安局報(bào)案。因受害人被蒙騙的時(shí)間長(zhǎng)達(dá)近三個(gè)月，且被騙金額巨大作案手法嚴(yán)密，加之其是教師的身份，接到報(bào)案后，連民警都感到吃驚。

　　還原：關(guān)閉短信提醒后228萬(wàn)巨款被轉(zhuǎn)走

　　“我的銀行賬戶(hù)明明之前開(kāi)通了短信提醒服務(wù)，但在此期間從未收到過(guò)任何存取或轉(zhuǎn)賬的短信。”面對(duì)陳萌的質(zhì)疑，涉事銀行相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人在接受記者采訪時(shí)表示，經(jīng)科技部門(mén)調(diào)取數(shù)據(jù)，該客戶(hù)曾在三個(gè)不同設(shè)備上登錄了手機(jī)銀行app并關(guān)閉了短信提醒、查詢(xún)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)。而登錄手機(jī)銀行必須驗(yàn)證的信息包括簽約的手機(jī)號(hào)、身份證號(hào)碼、卡號(hào)、銀行卡密碼、發(fā)送到簽約手機(jī)號(hào)碼的驗(yàn)證碼。

　　據(jù)這名負(fù)責(zé)人介紹，2017年10月14日，陳萌開(kāi)戶(hù)時(shí)同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)通了網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、短信提醒服務(wù)。經(jīng)核實(shí)，開(kāi)通網(wǎng)上銀行及手機(jī)銀行預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼和開(kāi)戶(hù)時(shí)客戶(hù)留存的手機(jī)號(hào)碼一致，開(kāi)戶(hù)資料齊全，客戶(hù)簽字確認(rèn)完整。

　　今年4月5日16時(shí)10分，陳萌到銀行分行營(yíng)業(yè)部向柜面咨詢(xún)，稱(chēng)自己手機(jī)上已下載手機(jī)銀行app，需查詢(xún)?cè)阢y行開(kāi)立的儲(chǔ)蓄卡能否轉(zhuǎn)賬及轉(zhuǎn)賬限額，查詢(xún)后要求柜員辦理限額提升業(yè)務(wù)，她按正常流程辦理完業(yè)務(wù)后就離開(kāi)了營(yíng)業(yè)部。

　　7月4日下午，警方要求銀行協(xié)助查詢(xún)陳萌開(kāi)戶(hù)信息和2019年4月1日至6月30日銀行交易流水。根據(jù)警方查詢(xún)?nèi)藛T口頭描述，報(bào)案人員陳萌接到自稱(chēng)是公檢法人員電話，要求其提供財(cái)力證明，將其名下資金歸集到XX銀行儲(chǔ)蓄卡中，并要求她每次將錢(qián)從各銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入XX銀行賬戶(hù)后都關(guān)閉手機(jī)3至5分鐘，而陳萌按要求配合完成了操作。

　　陳萌賬戶(hù)里的錢(qián)被多次轉(zhuǎn)走。受訪者供圖

　　“從客戶(hù)賬戶(hù)交易流水看，開(kāi)戶(hù)至2019年4月4日賬戶(hù)并未發(fā)生任何交易，4月5日啟用后資金分散轉(zhuǎn)入后立即分散轉(zhuǎn)出，當(dāng)日不留余額，入賬資金和出賬資金持平，均為228萬(wàn)。”涉事銀行負(fù)責(zé)人說(shuō)，從4月5日至6月21日，轉(zhuǎn)入筆數(shù)69筆，轉(zhuǎn)入交易對(duì)手固定為陳萌（農(nóng)業(yè)銀行和云南省農(nóng)村信用社）的同名賬戶(hù)和嘉聯(lián)支付有限公司備用金；轉(zhuǎn)出57筆，轉(zhuǎn)出交易對(duì)手分散，共21個(gè)，其中個(gè)人客戶(hù)17個(gè)，公司賬戶(hù)4個(gè)。

　　事發(fā)后，銀行已建議陳萌先將卡片進(jìn)行掛失處理，耐心等待公安局的調(diào)查結(jié)果。此外，該銀行分行已經(jīng)將反饋報(bào)告送至人民銀行大理州中心支行和大理銀保監(jiān)分局，已按正常流程及時(shí)完成警方的查詢(xún)，認(rèn)真配合調(diào)查并期待調(diào)查結(jié)果盡早落實(shí)。同時(shí)，分行也將持續(xù)加強(qiáng)防范電信詐騙公眾宣傳教育專(zhuān)題活動(dòng)，保障客戶(hù)財(cái)產(chǎn)安全。

　　記者了解到，目前，當(dāng)?shù)鼐揭殉闪?zhuān)案組偵破此案。

　　云南網(wǎng)記者 熊強(qiáng) 實(shí)習(xí)生 張楚涵

　　銀行提醒：

　　電信詐騙識(shí)別要點(diǎn)：謹(jǐn)記“十個(gè)凡是，六個(gè)一律”。

　　十個(gè)凡是 都是詐騙

　　凡是自稱(chēng)公檢法要求匯款的；凡是叫你匯款到“安全賬戶(hù)”的；凡是通知中獎(jiǎng)、領(lǐng)取補(bǔ)貼要你先交錢(qián)的；凡是通知“家屬”出事先要匯款的；凡是在電話中索要個(gè)人信息和銀行卡信息的；凡是叫你開(kāi)通網(wǎng)銀接受檢查的；凡是叫你賓館開(kāi)房接受檢查的；凡是叫你登錄網(wǎng)站查看通緝令的；凡是自稱(chēng)領(lǐng)導(dǎo)（老板）要求匯款的；凡是陌生網(wǎng)站（鏈接）要登記銀行卡信息的。

　　六個(gè)一律 全都拒絕

　　只要一談到銀行卡，一律掛掉電話；只要一談到中獎(jiǎng)了，一律掛掉；只要一談到是公檢法稅務(wù)或領(lǐng)導(dǎo)干部的，一律掛掉；所有短信，凡讓點(diǎn)擊鏈接的，一律刪掉；微信不認(rèn)識(shí)的人發(fā)來(lái)的鏈接，一律不點(diǎn)；所有170開(kāi)頭的電話，一律不接。