央視網(wǎng)消息：關(guān)注公安部?jī)艟W(wǎng)行動(dòng)。近日，江蘇揚(yáng)州警方公布了一起“凈網(wǎng)2021”行動(dòng)的典型案例，犯罪嫌疑人通過(guò)虛假貸款平臺(tái)進(jìn)行電信詐騙，案值過(guò)億。揚(yáng)州的王先生就是這個(gè)案件受害人之一，去年他因?yàn)樽錾庥龅劫Y金周轉(zhuǎn)困難，正當(dāng)他四處湊錢時(shí)，一個(gè)自稱做貸款推廣的人打來(lái)電話稱可以“無(wú)抵押貸款”。不用抵押就能貸款，這讓王先生感到很高興，于是他就按照對(duì)方的要求準(zhǔn)備開(kāi)始借錢，可接下來(lái)發(fā)生的事卻讓他欲哭無(wú)淚。

王先生：當(dāng)時(shí)我正好為資金頭疼，直接就問(wèn)他怎么操作，然后他讓我加他們代辦客服的QQ。?

打來(lái)電話的人自稱是“齊東金融”推廣業(yè)務(wù)員，說(shuō)可以無(wú)抵押貸款。按照要求，王先生點(diǎn)擊了對(duì)方提供的下載鏈接，安裝好手機(jī)軟件。沒(méi)想到，剛填完申請(qǐng)資料就出了意外。

王先生：填了我的個(gè)人信息和銀行卡信息，刷新APP之后上面就有顯示我的可貸金額是五萬(wàn)元，但是我點(diǎn)提現(xiàn)的時(shí)候顯示銀行卡信息填寫錯(cuò)誤，貸款被凍結(jié)。

眼看錢就要到手卻卡在最后一步，王先生很著急，立刻聯(lián)系客服QQ號(hào)。

王先生：客服要我先交凍結(jié)保證金一萬(wàn)六千五百元，等貸款下來(lái)一起返還給我，當(dāng)時(shí)就把這筆錢轉(zhuǎn)到他給的一個(gè)賬號(hào)了。

王先生立即把保證金轉(zhuǎn)了過(guò)去，可貸款依然無(wú)法提現(xiàn)，客服QQ說(shuō)必須再交保證金才能解凍。

王先生：緊接著客服說(shuō)我的征信有問(wèn)題，之前貸款多了，而且有還貸逾期的情況。這個(gè)確實(shí)也是事實(shí)，他要我交一萬(wàn)七的還款保證金，還是等貸款下來(lái)返還給我。

貸款心切的王先生再次轉(zhuǎn)錢，但貸款依舊不能提現(xiàn)。

王先生：（客服）又說(shuō)我的賬戶被反洗錢部門監(jiān)管了，貸款放不下來(lái)，要交解凍金，反正好多種理由，就是要我轉(zhuǎn)錢過(guò)去，當(dāng)時(shí)我頭也昏了，最后一共轉(zhuǎn)了將近十二萬(wàn)元。

直到王先生把手頭余錢全轉(zhuǎn)了過(guò)去才回過(guò)神來(lái)——被騙了！此時(shí)，對(duì)方已將他拉黑。

民警根據(jù)轉(zhuǎn)賬記錄展開(kāi)偵查，警方發(fā)現(xiàn)，王先生被騙的12萬(wàn)打到了7張不同的銀行卡上后，很快層層分解轉(zhuǎn)移到其他銀行卡上了，總數(shù)有五十張，而這些卡的卡主活動(dòng)地基本在廈門。警方當(dāng)即決定對(duì)涉案銀行卡實(shí)施凍結(jié)。

凍結(jié)銀行卡后，警方順藤摸瓜很快掌握了團(tuán)伙七名核心人員的身份，其中，頭目姓張，長(zhǎng)期在廈門活動(dòng)。于是，警方展開(kāi)收網(wǎng)行動(dòng)。

警方經(jīng)進(jìn)一步深挖發(fā)現(xiàn)，這個(gè)團(tuán)伙在網(wǎng)上開(kāi)設(shè)了齊東金融等平臺(tái)，在網(wǎng)上廣撒網(wǎng)，一旦有人上鉤，便以借貸人“填錯(cuò)銀行卡號(hào)、需要修正卡號(hào)、借貸賬戶存在污點(diǎn)”等為由，要求借貸人多次支付相關(guān)費(fèi)用，一旦借貸人發(fā)現(xiàn)異常便迅速拉黑對(duì)方，將騙得錢款層層轉(zhuǎn)移。

揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長(zhǎng) 戴?。?/strong>抓捕詐騙成員已經(jīng)達(dá)到五十多人，整個(gè)公司后臺(tái)涉及到今年以來(lái)使用過(guò)齊東金融、匯通金融以及十多個(gè)不同的平臺(tái)名稱，目前我們掌握到的全國(guó)各地被害人已經(jīng)達(dá)到二千多名，涉案金額已經(jīng)達(dá)到二個(gè)多億。

目前，案件還在進(jìn)一步偵辦中。警方也提醒廣大市民，不要隨意在網(wǎng)絡(luò)上申請(qǐng)貸款，不要隨便在網(wǎng)絡(luò)上提供個(gè)人信息。如需貸款一定到正規(guī)銀行，按正規(guī)程序貸款。一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙或陷入套路貸，一定要及時(shí)報(bào)警。

警方在這起案件偵辦過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，這些洗錢的銀行卡卡主將自己的銀行卡、手機(jī)號(hào)以及Ｕ盾之類的交給嫌疑人，只為了拿到幾百塊錢的好處費(fèi)。

揚(yáng)州市公安局廣陵分局汶河派出所副所長(zhǎng) 戴?。?/strong>（嫌疑人）在福建廈門以日租房的方式，定期兩到三天就換一個(gè)日租房，然后以各種中介找兼職的名義要求人家辦銀行卡供他們進(jìn)行洗錢專用。

警方發(fā)現(xiàn)，這個(gè)洗錢團(tuán)伙組織嚴(yán)密，通過(guò)團(tuán)伙成員招募銀行卡持卡人，用專車將人帶到租住的辦公地點(diǎn)，“面對(duì)面”交接個(gè)人資料。

利用持卡人的手機(jī)號(hào)、Ｕ盾做掩護(hù)，張某等人替境外的詐騙團(tuán)伙非法洗錢，提供便利的持卡人每次能拿到八百元作為“報(bào)酬”。

揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 陸葉：在福建廈門和福建泉州總共抓捕了9名提供銀行卡的犯罪嫌疑人，這幫人在福建本地有的是快遞員，有的是在路邊擺路邊攤的，還有一些就是在家里面的閑散人員。

這些為犯罪集團(tuán)提供銀行卡的人直到落網(wǎng)還一臉茫然，不知道已涉嫌違法犯罪。

揚(yáng)州市公安局廣陵分局網(wǎng)安大隊(duì)副大隊(duì)長(zhǎng) 陸葉：他們涉嫌的罪名叫幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，只要他們提供的銀行卡里面的流水達(dá)到了20萬(wàn)元以上就構(gòu)成了這個(gè)罪名。

警方提醒市民，不要為蠅頭小利把自己的銀行卡和手機(jī)卡號(hào)等借給他人使用，以免踩過(guò)紅線，受到法律的嚴(yán)懲。